Центральный банк России (ЦБ) в конце 2021 года направил запросы в банки о сотрудничестве с криптообменниками, сообщает «Ъ». Объектом интереса регулятора стали операции с p2p-платежами между гражданами, в том числе на карты подставных лиц. Раньше подобных запросов банкиры не получали.
В зависимости от банка, в запросах ЦБ упоминались следующие обменники: btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com/ru/, openchange.cash, xchange.cash, vexel.com, betatransfer.org и другие. Участники крипто рынка заявляют, что сейчас россияне имеют доступ к услугам 400-450 российских и иностранных обменников криптовалюты.
Объём внебиржевого рынка криптовалют в России и странах ближнего зарубежья составляет порядка $1,3 млрд в месяц — из них на РФ приходится около половины:
Криптовалютные обменники в сети Интернет, оказывающие услуги гражданам по покупке и продаже криптовалюты, не регистрируют свою деятельность и не несут финансовых обязательств перед физическими лицами, — пояснили газете в ЦБ.
Отмечается, что сделки заключаются анонимно, «без изучения целей совершения операций и источников денежных средств для оценки рисков отмывания и финансирования терроризма». Регулятор уточняет, что обменники принимают платежи «не на свои расчётные счета, а на подконтрольные им банковские карты и электронные кошельки».
Зачастую, по данным ЦБ, они оформлены на подставных физических лиц, что «создает риски потери денег гражданами и их вовлечения в мошеннические схемы». На сайтах, которые перечислены в запросах регулятора, среди партнёров криптообменников указываются в том числе Сбербанк, ВТБ, Тинькофф, Western Union, WebMoney и «Золотая корона».
Из этого списка только две последние организации предоставили ЦБ комментарии, в которых отрицают сотрудничество с криптообменниками. Например, в WebMoney уверяют, что приведённые регулятором сайты не имеют никакого отношения к их организации.
В интернете могут появляться мошеннические сайты, которые размещают товарные знаки платёжной системы и утверждают, что якобы продают криптовалюту, часто по выгодному курсу, — сообщили в «Золотой короне».
На запрос «Ъ» ответил лишь один криптообменник — Vexel.com. Его представители заявили, что платформа «работает исключительно в рамках правового поля и руководствуется последней редакцией рекомендаций, разработанных группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег».
Напомним, в конце декабря 2021 года в ЦБ сообщили, что не планируют вводить новую отчётность для банков, чтобы контролировать операции физических лиц. Обезличенные данные будут собираться лишь при риске использования платформ банков для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров.
В качестве бреда,может заменим рубль на крипту а в место газа и нефти будем всей страной майнить.
Надо майниг добвить на смарт телевизоры,хоть какая то польза будет от просмотра киселёва с соловлёвым.
"Центробанк впервые запросил у банков данные о сотрудничестве с обменниками криптовалюты"
Запретили бы на законодательном уровне, у нас в России, и добычу, и любые операции с криптой, так как это сделал Китай, вот это было бы дело.
ещё бы видеокарты от этого подешевели, что то на алиэкспресс они дешевле не стали
А так же запретить EpicGames за бесплатную безответственную раздачу игр
У кого, что болит. :)
Всё будет хорошо, бесплатные игры в ларьке Свини в ближайшее время, это уж точно, никуда не денутся.
Крипта, как раковая опухоль, пока всю не удалишь, она будет распространяться. Но бороться с этим нужно, иначе, как одно из негативных последствий децентрализации валют, видеокарт, по адекватной цене, не будет долгие, долгие годы.
всех вычислить, изъять бабло и пересажать лет на 10.